个人财务管理系统 iBilling 使用体验

iBilling，全称iBilling – Accounting and Billing Software，是一款基于PHP和Mysql的个人财务管理软件，使用了几天下来感觉这个系统非常的不错。遂总结了一下使用感受，来写个评测。

主界面

首先是主界面，简单明了，没有多余的功能，最上部分四个色块分别显示当天及本月的收入和支出，并且收入和支出都有快捷键，方便快速添加，实际使用中间是比较常用的一个功能。主界面中间的现金流量图非常直观的显示当月的现金流量情况。

再下面是各账户的净资产表

可以方便的看到各个账户的现有资金情况，还有一个目标设置功能，可以设定一个本月的收入目标，然后查看达到百分比

往右是收入支出占比图

用于查看本月的收入及支出情况

再下面分别是近期收入和支出的详细清单

最近收入清单

最近支出清单

添加账户

除了主界面外，还有一个比较用得到的功能是添加账户，也就是在添加付款或者支出的时候要选择的账户项目

这个主要是用于区分收入和支出所在的账户，是必填项

可以在左边栏的菜单中的Bank&Cash中的New Account进行添加，试了下是都支持中文的。

更改货币符号和时间格式

在初始安装的时候用的是美元$符号，那么其实是可以改为人民币￥符号的，就在左边栏的Settings下的Localisation里

删除支出和收入

根据财务规范，是不能修改已经入账的条目金额的，只能删除和重新新建，所以这个系统也是一样，只能修改入账时间和内容，不能修改金额，如果要修改金额只能删除重建。在Transactions下的View Transactions下可以查看所有的入账的条目，然后通过右边的Manage进行编辑和删除操作。

商务功能

iBilling系统除了财务管理功能外，另外一个主要功能就是商务功能，包括客户管理和电子发票开具

首先，添加一个付款客户，左边栏的第一项CRM管理的Add Contact

接着添加一个产品或者服务，在左边栏的Products & Services项下New Product或New Service

然后在Settings下的Sales Taxes设置一个税率，网络服务可以设一个5%的营业税，或者再加一个3％的文化事业建设费

最重要的就是要设置一下客户的付款方式，在Settings下的Payment Gateways，最后报价单上客户可以直接通过设置好的付款接口进行付款

最后就可以在左边栏Sales下给客户生成电子报价单了

报价单可以选择税率，还支持添加自定义项目，使用起来还是非常方便的。

生成的报价单可以通过邮件或者直接把网址发送给客户，也可以导出为pdf或者打印，如果是网址，客户可以直接通过报价单上的已设置的付款方式选择一个进行直接付款。

定时任务

最后的最后，如果你想邮箱每天定时收到一份详细的对账单，那么还要设置一个定时任务。在Settings的最下面有一个Automation的设置菜单，把里面的Cron Job代码添加到VPS的Crontab中，并设置为每天执行一次，这样在每天的某个时间，系统就会将分析报表发送到你指定的邮箱了。

总结

作为一个财务管理软件，普遍的通病就是参数众多设置繁琐，影响非专业人士的使用。另外就是统计的逻辑关系不清，有按时间来计算，有按账户来计算，导致报表的统计口径不统一，实在难于看懂。但是说实话iBilling是我最近测试的软件里面做的比较好的，首先是它隐藏了一些不必要的设置选项，而突出了平时使用频率高的几个功能的，比如在添加支出和收入的时候，收入类型和支付方式等的内容都是被隐藏在高级部分，这样做使得在使用的过程中不会因为操作过程中要填写各种表格参数而影响使用体验。另外，各个功能的逻辑关系都非常清楚，所有的流程都可以在边栏里相应的大类下的二级菜单里找到设置入口，不会让你在使用的时候为了想增加一个类别找了半天找不到在哪里添加。

最后，还是忍不住想说，iBilling确实是我最近使用过的最好的个人财务管理系统。